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沧州市涉金融企业失信问题专项治理工作实施方案

来源:沧州市发改委 发布时间:2018-12-06

  沧社信办发〔2018〕1号

  沧州市社会信用体系建设领导小组办公室

  关于印发《沧州市涉金融企业失信问题

  专项治理工作实施方案》的通知

  市直有关部门,各相关单位:

  按照《河北省涉金融企业失信问题专项治理工作实施方案》要求,为加快推进涉金融领域信用建设,扎实做好我市涉金融企业失信问题专项治理工作,特制定本实施方案,现将《实施方案》印发给你们,请抓好贯彻落实。

  沧州市社会信用体系建设领导小组办公室

  2018年1月1日

  沧州市涉金融企业失信问题专项治理工作

  实 施 方 案

  党中央、国务院高度重视社会信用体系建设工作,加快推进涉金融领域信用建设,既是规范金融秩序、净化金融生态环境的重要举措和有效手段,也是建立以诚信为核心的新型市场监管体系,提高监管效能的重要抓手。按照《河北省涉金融企业失信问题专项治理工作实施方案》要求,特制定本实施方案:

  

  • 工作目标

 

  深入学习党的十九大精神,贯彻落实党中央国务院关于信用建设的决策部署和全国金融工作会议精神,按照中央统一规则,强化属地风险处置责任,开展涉金融企业失信问题专项治理工作,各地各部门要做到摸清底数、找准症结、突出重点、细化措施、压实责任,确保在规定时间内,将工作任务落到实处,专项治理活动取得实效。

  二、治理范围

  本次治理工作的对象为经国家发展改革委初步筛查出的全市被列入涉金融企业严重失信债务人名单、失信失联黑名单、涉金融企业经营异常名录名单和非法集资预警名单共计130家涉金融失信企业(名单由市信用办另发)。

  三、职责分工

  (一)专项治理工作由市信用办(市发改委、人行沧州市中心支行)牵头负责,市中级人民法院、市国税局、市地税局、市市场监督管理局(工商局)、市金融办、市公安局等市有关部门负责协调督促本系统工作开展。请各有关部门将联系人报送至市信用办。

  (二)按照涉金融严重失信行为人名单、失信失联黑名单、失信重点关注名单中的企业注册地,对涉金融失信企业进行归口治理。

  人民法院负责对“涉金融严重失信行为人名单”、“失信失联黑名单”涉及失信被执行人名单企业的核查,督促失信企业尽快履行法定义务,纠正企业失信行为。

  税务管理部门负责对“失信失联黑名单——重大税收违法当事人名单”企业的核查,督促失信企业尽快履行法定义务,纠正企业失信行为。

  工商管理部门负责“重点关注名单——工商异常名录名单”企业的核查,督促失信企业尽快履行法定义务,纠正企业失信行为,把异常经营名录的失信全额清零。

  政府金融管理部门负责对“重点关注名单——非法集资预警名单”企业的核查和跟踪监测,对于存在严重违法违规行为的企业和主要责任人进行严肃查处。

  公安机关应及时向归口管理部门通报有关涉金融失信企业违法犯罪案件的立案查处情况,配合有关部门查处失信企业涉及的违法犯罪案件。

  需其他部门配合的,归口管理部门应组织协调有关部门配合完成。

  四、工作步骤

  专项治理工作分三个阶段进行:

  (一)开展全面核查阶段(2018年1月1日-1月10日)。

  筛查名单按照失信原因分为五类,分别是:1、“涉金融严重失信行为人名单”和“失信失联黑名单”涉及的失信被执行企业;2、“失信失联黑名单——重大税收违法当事人名单”;3、“失信失联黑名单——证监会处罚企业名单”企业;4、“重点关注名单——工商异常名录名单”企业;5、“重点关注名单——非法集资预警名单”企业。各有关部门对涉金融失信企业进行归口治理,认真开展全面核查工作。

  1、重点核查信息。各归口部门要认真对照国家推送的失信人名单,组织开展拉网式核查工作。一是交叉核对失信企业是否符合涉金融失信名单所列“失信情形”,是否签署、执行和解协议等证明失信企业履行法定义务的有关协议;二是核查、评估企业“风险蔓延”程度。主要从新增关联方、失信企业及其关联方新增违法违规行为的角度出发,核查失信企业的经营情况、涉金融情况等涉及风险蔓延的情况,对风险蔓延情况按照蔓延程度进行评价;三是核查、评估失信企业风险危害程度。主要从涉案类型、涉案原因、涉案金融、涉案群体类型、受众范围、企业守信意识、主观故意程度方面综合评价。

  2、核查要求。各归口部门遵循本部门执法依据和流程,开展核查工作,对于严重违法违规情形的失信企业,要启动多部门联合核查,采取看合同、调流水、查系统、审制度、谈高管等方式,对企业业务模式、资金往来等进行全面核查。1月10日前,各部门将核查情况反馈市信用办。

  (二)督促限期整改阶段(2018年1月10日-3月31日)。

  1、限期整改。2018年3月26日前,各归口部门要结合核查摸底情况,按照“区别对待、分类化解”原则,对名单内企业主体依法进行差异化治理整顿。对列入失信失联黑名单的失信企业,要督促尽快全面履行发行义务或与申请执行人达成和解协议并履行完毕,对于确实没有能力全面履行法定义务的,可以综合采取限制开展业务、开展重点定期检查等措施加强监管,避免个体性信用风险蔓延传染;对列入工商异常经营名录的失信企业,要督促企业尽快纠正失信行为,争取把异常经营名录中的失信企业清零;对列入非法集资预警名单的企业,要加强风险线索排查及跟踪监测,强化风险防范和预警,及时对存在严重违法违规行为的企业和主要责任人进行严肃查处。各部门将督促整改情况于2018年3月26日前反馈市信用办。

  信用修复。经核查后,发现存在认定的事实和证据不足、适用法律不准确等情形的,不应将其列入“失信”名单,需要纠正的,市信用办统一上报省信用办,由省信用办一并报国家发改委财金司审核通过予以纠正。

  整改前或整改后履行法定义务的失信企业,经原信息报送单位完成信用修复。

  失信企业已经与申请执行人达成和解协议,尚未启动履行法定义务的,需对完全未履行的法定义务,出具书面履约承诺或和解协议。

  不具备履约能力的失信企业、整改工作结束后仍未完成整改要求的失信企业,经商有关部门后,列入涉金融黑名单,在信用中国(河北)网站及“信用沧州”网站进行公示。

  整改流程。各归口部门现场向失信企业出具《告知书》(见附件1)、《整改通知书》(见附件2)。《告知书》告知企业被列入涉金融失信名单的原因;《整改通知书》描述失信企业失信事实,由失信企业制定人员在整改确认书上签字,确认整改内容、整改流程及期限要求。具体的整改内容、整改流程及期限要求由各归口部门根据相关法律法规依法确定。

  落实监督。各归口部门要通过指导失信企业签订《信用承诺书》(见附件3)等方式,督促失信企业承诺在规定期限内完成整改,承诺履行法定义务,或执行和解协议、执行协议等执行情形。

  区分违法违规情节较轻的情形、拒不整改或违法违规情节较严重的情形以及具备主管履约意识、客观条件上确实不具备履约能力的情形,应采用培训教育、公共媒体曝光企业及关联方名单、限制失信企业及关联方开展业务、冻结企业及关联方(含自然人)资产等等多种合法合规方式,监督失信企业落实整改要求。

  (三)建立长效机制(2018年4月1日起)。

  一是建立治理整顿工作机制,市信用办定期通报治理整顿工作进展。对于涉金融企业失信名单存在企业交叉的,由相关部门开展联合执法;对于涉金融企业失信名单需要综合全流程业务信息以认定业务本质属性的,相关部门可建立业务实质认定机制,认定意见不一致的,市信用办根据上报的情况会同各有关部门研究认定并提出整治意见,必要时组成联合小组督促企业整改。治理整顿过程中相关部门确有需要获取失信企业账户信息,由市政府协调相关部门经过法定程序后获取相关便利。二是要在总结此次专项治理工作经验基础上,探索建立涉金融信用建设长效机制,将涉金融领域信用建设作为日常监管工作的一项重要内容。三是探索建立辖区内涉金融企业信用档案制度,形成对涉金融企业广泛覆盖的信用监管体制机制,为经济发展创造良好的金融生态环境。

  五、工作要求

  (一)建立月报机制。各有关部门于每月20日前将上阶段工作开展情况和存在的问题困难形成书面材料报送市信用办邮箱(czshxytxjs@163.com);各有关部门要将督促整改情况及时上报市信用办。

  (二)建立考核机制。市金融办、市市场监管局、市中院、市国税局、市地税局、市公安局、人行沧州市中心支行要督促存在失信行为的企业在整顿时限要求内尽快纠正失信行为。对在规定时间内治理整顿工作不到位,失信行为纠正完成比例较低的,市政府将进行约谈;国家发改委已将涉金融企业失信问题治理整顿完成情况纳入城市信用监测评估指标,整顿工作不到位的城市,增加城市信用监测评价扣分权重。

  (三)加强防范风险。市金融办、市市场监管局、市中院、市国税局、市地税局、市公安局、人行沧州市中心支行要强化风险防范意识,对于可能引发金融风险的失信企业,要尽可能把风险化解在萌芽状态,防止向上集中风险、左右扩散风险,避免个案风险发酵和引发连锁效应。对市场敏感领域的治理整顿,要多做少说,甚至只做不说,坚决避免处置不当引发“次生风险”。同时,也要合理引导预期,加强警示教育,防范道德风险。

  (四)加强舆论引导。市金融办、市市场监管局、市中院、市国税局、市地税局、市公安局、人行沧州市中心支行要积极做好舆论引导工作,开展涉金融企业失信行为专项治理的工作举措和正面效果宣传,防止恶意炒作和刻意放大涉金融失信问题,避免引发不利影响。

  附件1:

  

 

  

 

  

 

  XX省〔2017〕第00000

  

 

  涉金融领域失信行为告知书

  

 

  :

  依据《国家发展改革委办公厅关于开展涉金融领域失信问题专项治理工作的函》(发改电〔2017〕662号),你单位被列入___名单,经查实,你公司存在以下失信行为:

  

 

  失信类型

  

 

  

 

  

 

  核实依据

  

 

  

 

  

 

  如有异议,请于7日内提出申诉,逾期不申述即视作确认。申诉联系人:

  特此告知。

  

 

  告知单位:

  

 

  

 

  确认人:

  

 

  

 

  (盖章)

  

 

  (签字)

  

 

  

 

  (盖章)

  

 

  年  月  日

  

 

  年  月  日

  

 

  附件2:

  

 

  

 

  

 

  XX省〔2017〕第00000

  

 

  涉金融企业失信整改通知书

  

 

  :

  经确认,你单位被列入___名单,存在___失信行为。

  现对你单位提出整改意见,要求你单位在收到本《通知书》后30日内完成失信整改并提出信用修复申请。

  逾期整改不完成,将依据《国家发展改革委办公厅关于开展涉金融领域失信问题专项治理工作的函》(发改电〔2017〕662号)及《关于对涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》(发改财金〔2017〕454号)执行惩戒措施。

  如有异议,请于7日内进行申诉,逾期不申述即视作确认。申诉联系人:

  特此告知。

  

 

  告知单位:

  

 

  

 

  确认人:

  

 

  

 

  (盖章)

  

 

  (签字)

  

 

  

 

  (盖章)

  

 

  年  月  日

  

 

  年  月  日

  

 

  附件3:

  信用承诺书

  为共同构建社会诚信体系,维护良好的市场经济环境,我单位郑重作出以下承诺:

  

  1. 即日起30天内完成____失信行为修正,并配合失信治理监管机构完成失信治理确认和信用修复确认。
  2. 在失信治理期间不产生新的失信记录。
  3. 在信用修复完成后,继续严格遵守国家法律、法规、规章和政策规定,依法从事生产经营活动,重信守诺,维护良好的企业信用记录,并主动接受政府、行业组织、社会公众、新闻舆论的监督,积极履行社会责任。
  4. 本单位企业法人代表、董事、监事、高管自愿维护良好的个人信用记录,无不良个人信用记录。
  5. 发生违法失信行为,依照有关法律、行政法规规定接受行政执法部门给予的行政处罚、约束和惩戒,并依法承担相应责任。
  6. 本《信用承诺书》同意向社会公开。

 

  承诺人:

  (签字)

  (盖章)

  年  月  日         

沧州市涉金融企业失信问题专项治理工作实施方案.doc